2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲
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1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况 #
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 #
中央银行 #
监管机构
自律组织?
1.1.2 银行业金融机构
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政策性银行 #
大型商业银行 #
中小商业银行
农村金融机构 #
中国邮政储蓄银行 #
外资银行 #
非银行金融机构?
1.2 银行经营环境? #
1.2.1 经济环境 #
宏观经济运行 #
经济结构
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经济全球化?
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1.2.2 金融环境
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金融市场
金融工具
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货币政策?
1.3 银行主要业务? #
1.3.1 负债业务 #
存款业务
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借款业务?
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1.3.2 资产业务 #
贷款业务
债券投资业务 #
现金资产业务?
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1.3.3 中间业务
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交易业务
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清算业务 #
支付结算业务
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银行卡业务
代理业务 #
托管业务 #
担保业务 #
承诺业务
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理财业务 #
电子银行业务? #
1.4 银行管理? #
1.4.1 公司治理 #
公司治理的主体
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利益相关者 #
信息披露?
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1.4.2 资本管理
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银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》
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我国监管资本的构成 #
银监会的资本干预措施
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提高资本充足率的方法? #
1.4.3 风险管理 #
银行风险的种类 #
风险管理的发展历程 #
全面风险管理 #
风险管理流程? #
1.4.4 内部控制
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内部控制的目标
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内部控制的原则
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内部控制的构成要素? #
1.4.5 合规管理 #
合规管理的相关概念 #
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素 #
合规管理部门职责? #
1.4.6 金融创新 #
金融创新概述 #
金融创新的基本原则 #
金融创新与客户利益保护? #
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2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲 #
2 银行业相关法律法规? #
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定?
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权 #
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权? #
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
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《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定?
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
刑事责任 #
行政处罚 #
行政处分 #
相关的处罚措施? #
2.1.4 反洗钱法律制度 #
洗钱概述 #
《中华人民共和国反洗钱法》 #
《金融机构反洗钱规定》 #
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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违反反洗钱规定的法律责任? #
2.2 银行主要业务法律规定?
2.2.1 存款业务法律规定 #
存款及其办理原则 #
存款业务的基本法律要求 #
对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 #
存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
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存款合同?
2.2.2 授信业务法律规定
授信原则
授信审核 #
贷款业务的基本法律要求
贷款合同? #
2.2.3 银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 #
对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 #
同业拆借业务的禁止?
2.2.4 银行业务限制性规定
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对同一借款人贷款的限制
对关系人发放担保贷款的限制
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对相关金融业务和直接投资的限制 #
对结算业务的限制?
2.3 民商事法律基本规定? #
2.3.1 民事权利主体 #
民事权利主体的概念 #
自然人
法人 #
非法人组织?
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2.3.2 民事法律行为和代理
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民事法律行为
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代理及其种类?
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2.3.3 担保法律制度 #
担保法律制度概述 #
物权法
抵押
质押 #
保证 #
留置? #
2.3.4 公司法律制度 #
《公司法》概述
公司设立制度 #
公司资本制度
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公司的组织机构
公司终止制度? #
2.3.5 票据法律制度
《票据法》概述 #
票据的功能
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票据行为
票据权利
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票据丧失的补救措施? #
2.3.6 合同法律制度 #
合同的概念及特征
合同的订立 #
合同的生效
合同的履行
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违约责任?
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2.4 金融犯罪及刑事责任?
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2.4.1 金融犯罪概述 #
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成?
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2.4.2 破坏金融管理秩序罪 #
危害货币管理罪 #
破坏银行管理罪? #
2.4.3 金融诈骗罪
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集资诈骗罪
贷款诈骗罪 #
信用证诈骗罪
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信用卡诈骗罪 #
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪?
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2.4.4 银行业相关职务犯罪
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职务侵占罪 #
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪 #
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2010下半年银行从业《公共基础》考试大纲
3 银行业从业人员职业操守?
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3.1 概述及银行业从业基本准则?
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3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述?
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3.1.1 银行业从业基本准则? #
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定? #
3.2.1 银行业从业人员与客户? #
3.2.2 银行业从业人员与同事?
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3.2.3 银行业从业人员与所在机构? #
3.2.4 银行业从业人员与同业人员? #
3.2.5 银行业从业人员与监管者? #
3.3 附则?
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3.3.1 惩戒措施?
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3.3.2 解释机构?
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3.3.3 生效日期
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京公网安备 11010802021846号