名为“基金E账户”APP正式进入内部测试阶段实现“一键查询”

个人投资者“一键查询”名下基金，“基金E账户”APP上线在望 #

2022-11-10资本邦文邹文榕

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11月10日，资本邦了解到，近期，一款名为“基金E账户”的APP近日正式进入内部测试阶段。据了解，该APP能够为个人投资者提供全市场公募基金账户和持仓查询服务，届时，投资人在全市场各渠道购买的公募基金产品，有望实现“一键查询”。 #

投资者“一键查询”名下基金 #

据悉，这款名为“基金E账户”的App由中国证券登记结算有限责任公司开发建设，以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务平台。 #

6月23日至7月25日，中国基金业协会组织各公募基金业务参与机构开展“基金E账户”相关服务的内部试用。

业内人士表示，原先客户通过不同代销机构购买的产品，必须要通过相应的销售机构进行查询。“基金E账户”的推出，可大大提高个人客户的查询效率，方便其查询基金账户和持仓情况。 #

据基金业内人士展示的该款App信息显示，当前，该APP分为两个板块——“基金查询”和“养老专区”。其中，基金查询模块里涵盖了投资者持有的所有基金资产个人投资者，而养老专区功能暂未开放。业内人士推测，养老专区功能可能是为个人养老金税延账户投资公募基金而做准备。 #

而在基金查询板块，投资人在完成实名认证后，具体可查询名下三类基金账户：一是可绑定基金账户，属于投资者本人实名开立的基金账户；二是已绑定基金账户，可查询账户持有的基金份额等信息；三是相关基金账户。 #

此外，在基金查询板块下，投资者还可查询持有的基金资产总额，以及单只基金产品信息，包括单只基金的持有份额、参考净值、资产情况。同时，在上述模块中的“我的账户”中，投资者还可以查询到份额登记机构的全部名单，以及基金份额买入的渠道明细。 11月10日，资本邦了解到，近期，一款名为“基金E账户”的APP近日正式进入内部测试阶段。据了解，该APP能够为个人投资者提供全市场公募基金账户和持仓查询服务，届时，投资人在全市场各渠道购买的公募基金产品，有望实现“一键查询”。 #

投资者“一键查询”名下基金

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据悉，这款名为“基金E账户”的App由中国证券登记结算有限责任公司开发建设，以各公募基金份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据为基础，向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务平台。 #

6月23日至7月25日，中国基金业协会组织各公募基金业务参与机构开展“基金E账户”相关服务的内部试用。

业内人士表示，原先客户通过不同代销机构购买的产品，必须要通过相应的销售机构进行查询。“基金E账户”的推出，可大大提高个人客户的查询效率，方便其查询基金账户和持仓情况。

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据基金业内人士展示的该款App信息显示，当前，该APP分为两个板块——“基金查询”和“养老专区”。其中，基金查询模块里涵盖了投资者持有的所有基金资产，而养老专区功能暂未开放。业内人士推测，养老专区功能可能是为个人养老金税延账户投资公募基金而做准备。 #

而在基金查询板块，投资人在完成实名认证后，具体可查询名下三类基金账户：一是可绑定基金账户，属于投资者本人实名开立的基金账户；二是已绑定基金账户，可查询账户持有的基金份额等信息；三是相关基金账户。

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此外，在基金查询板块下，投资者还可查询持有的基金资产总额，以及单只基金产品信息，包括单只基金的持有份额、参考净值、资产情况。同时，在上述模块中的“我的账户”中，投资者还可以查询到份额登记机构的全部名单，以及基金份额买入的渠道明细。

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基金公司积极响应内测工作 #

据了解，近期，多家基金公司已在相继开展“基金E账户”的内测工作。

博时基金表示，该公司参加了前期进行的多轮测试，测试过程中客户体验总体良好，初步实现了“基金E账户”建立的目的。同时，在测试过程中该公司也反馈了相关建议，提供给中国结算进行优化。

此外，博时基金还谈到，从客户体验来讲，“基金E账户”为个人投资者提供全市场公募基金账户和持仓查询的服务，可以大大提高其查询效率。客户暂时还无法通过“基金E账户”进行申购和赎回交易，申赎仍然需要通过代销机构完成。

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创金合信基金指出，如果“基金E账户”支持申购赎回等操作，将是最集中的交易平台个人投资者，对现在的销售生态、各基金公司和销售商的营销策略等，都是比较大的影响。