承兑汇票操作-上海诺唐咨询公司的基本操作说明

承兑支票操作：

承兑支票是一种预收票据，分为建行承兑支票和商业承兑支票。

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一、企业向建行递交申请：

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申请条件：

1、依法登记注册，并依法从事经营活动的企业法人或其他经济组织；

2、在建行开立存款帐户； #

3、资信状况良好，近三年在本工行无不良按揭、欠息及其他不良信用记录；

4、具有支付支票金额的可靠资金来源；

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5、以真实、合法的商品交易为基础，有真实、合法的商品交易协议和交易收据，并在购销协议中标明以工行承兑支票作为结算方法，严禁代办无商品交易的建行承兑支票。 #

提供资料：

1、银行承兑支票申请书，主要包括支票金额、期限和用途、保证金比列以及承兑申请人承诺支票到期无条件兑付票款等内容； #

2、营业执照或法人代码证、法人代表人身分证明、税务登记证、贷款卡、开户核准通知书、公司章程、验资报告等原件及打印件；

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3、上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表； #

4、商品交易协议或增值税收据原件及打印件； #

5、以及工行要求提供的其他资料。

二、银行审批：承兑交行的个贷部门根据支付结算办法和有关规定审查。

三、银行审批通过后，与企业签订合同：与出票人订立交行承兑合同一式三联。其中第一联和第二联为正联，由出票人和承兑行各执一联;第三联为副本，个贷部门将其中一联及副本连同交行承兑支票第一、二联交交行会计部门。 #

电子承兑支票的接收

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假如一家公司要想接收另一家公司的电子承兑支票，须要先为另一家公司提供本公司的全名称承兑汇票丢失，交行帐号，开户交行以及开户交行行号。

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提供所有资料后，电子承兑支票就可以进行接收了。另外须要说到的是，接收公司在签收之前，背书公司可以选择撤消;但接收公司签收以后，背书公司就难以撤消了。这儿提及的背书是指持票人为将票据权力出售给别人或则将一定的票据权力授予他人行使，而在票据反面或则粘单上记载有关事项并盖章的行为。

电子承兑支票的其他功能 #

尽管说电子版的承兑支票只能在网路上出售，但其功能和纸质承兑支票并无差别，都具有承兑、交付、背书、质押、贴现、转贴现等相应的功能。 #

在进帐时，我们可以打开曾经接收票据的列表，选择相应的电子承兑支票，在笔记本上直接复印出来就可以作为进帐凭据了。另外提醒你们，收到纸质票据也要及时复印。 #

票据管理的开通

现现在企业就会开通财付通以易于业务的往来和资金的收付，而财付通中的票据管理正是为电子承兑支票一类票据所打算的。并且即使财付通中有票据管理选项，并且在没有开通相关功能之前，票据管理选项是难以使用的。要想使用电子承兑支票，必须打算以下材料到相应的建行找负责人： #

1.营业执照正副本，组织机构代码证，开户许可证;

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2.财务专用章，私章，法人章;

3.法人身分证打印件; #

4.办理人身分证及其打印件;

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5.企业财付通盾。

由于各地要求不尽相同，所以代办之前最好先沟通交行。开通时交行业务人员会寻问你开通金额，通常来说中小企业1千万就够用了，具体可以寻问自己的财务领导。

支票丢失的建行处理

当财务人员发觉承兑支票遗失后，千万不要怕受责难而不向领导汇报，由于有些事是防止不了的。所以发觉承兑支票遗失后，一定要上报领导，但是在第一时间向承兑人的开票交行打电话进行销户，其实书面销户也是必不可少的，这就须要打算各类资料。首先是销户止付通知书承兑汇票丢失，这个特别重要，由于它可以帮助你保证资金的安全。销户止付通知书可以向交行索要，一式两份。之后财务人员代办时，还要打算自己的身分证，以及法人委托书，不然没有资格申领。最后就是我们日常工作中常见的几样资料：营业执照、组织部机构代码证、加盖私章的法人身分证打印件。

支票遗失的法庭处理 #

不仅处理交行的各项事宜外，向法庭申请公示催告也是必需要做的。正常来讲，失票企业应该在通知销户止付后3日内，凭出票行开具的销户止付通知书向出票行所在地的人民法庭申请公示催告或提起诉讼，接出来就须要等待了。这期间假如没有人拿着遗失的支票前来申报，法官都会开具除权裁定，认定该票据属于遗失的企业，该企业可以凭这个裁定领到钱。假如有人来假扮申报，就须要通过法律程序处理了。其实，在这之前公示催告申请书，法人代表证明书，法人授权委托书，持票证明文件一样都不能少。 #

了解承兑支票，请查看哪些是承兑支票 #