专业理财规划师应具备的4大核心能力，你知道吗？

好多顾客来见理财规划师，第一个问题一般都是“现在有哪些好的产品？”，理财规划师也会迎合顾客的问题，回答所在销售的高利润产品，这其实也是一种服务，但这样的服务其实离“专业”相距甚远。 #

“专业”当然是须要相应能力的，一名专业理财规划师应当具备4大核心能力： #

1：针对顾客在保障已有财务资源订购力前提下的增值保值需求，设计满足这一需求的家庭投资构架的能力。

2：针对顾客广义的家庭财产“安全性”保障和保全的需求金融理财师报考条件金融理财师报考条件，设计满足这一需求的家庭财务保障保全体系的能力；

3：针对保障并提高家庭生活品质的需求，拟定基于这一需求的全段生涯理财规划的能力。

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4：针对顾客对孙辈的财务支持，以及包括了财产弘扬和企业弘扬在内的财富弘扬安排的需求，提供一系列建议和安排的专业服务的能力。

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除此之外，还有理财规划师应具备的基本素质：

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1：良好的人品及职业操守。理财规划师应以顾客的利益为服务中心，时刻为顾客着想，保守顾客的个人隐私也是重要方面。 #

2：丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋通才”。应系统把握经济、金融、投资、法律知识，同时在个别方面又是通才，如保险、证券等方面有特长。 #

3：丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助顾客达成理财目标的，因而，实践经验是否丰富是顾客选择理财规划师的一个重要标准。 #

4：相对的独立性。理财规划师应以顾客的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。从顾客的角度出发，帮助顾客选择投资产品，实现顾客的理财目标。

5：良好的个人品牌。今后一定会出现具有良好口碑的“名牌理财规划师”。顾客选择她们会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。

6：良好的心理素养。理财规划师会碰到好多被劝服的情况，好的理财规划师应当在好的时侯要出现，在不好的时侯也不顺服。 #

理财规划师每年仅两次考试在5月和11月举办，请参考的朋友不要错过考期~

如需理财规划师课程试听、备考资料，戳下方免费获取：

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理财规划师 #

理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费开支规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与弘扬规划等多方面内容。

理财规划师全面把握各类金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定做的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足顾客常年，不断变化的财务需求。 #

这段时间早已有不少同学在咨询理财规划师今年考期的时间了，关于今年理财规划师考试课目、报考条件、报名流程等考取手册，明天一起给你们梳理一下，便捷你们报名今年的CHFP理财规划师认证考试。 #

理财规划师报考流程

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●了解报名时间、报考途径、准备考取资料→报名 #

●了解考试时间→合理规划备考时间 #

●了解考试地点→提前规划行程路线 #

●考前一周左右→下载并复印准考证 #

●携带准考证、身份证及理财估算器→参加考试 #

通过最终考试，成绩合格者将颁授人力资源社会保障部中国国家人事人才培训网、中国职业技能培训商会双认证的CHFP理财规划师执业能力认证证书。 #

证书可在人力资源社会保障部中国国家人事人才培训网、中国职业技能培训商会全省联网查询，正规有效。

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CHFP理财规划师报名条件

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●初级理财规划师 #

年满18周岁，本科及以上院校在校中学生。

●中级理财规划师（具备以下条件之一者）

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1、具有本科及以上学历，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。

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2、年满24周岁，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。

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●高级理财规划师（具备以下条件之一者）

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1、年满30周岁，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。

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2、取得高级理财规划师证书，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。 #

3、具有本科学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。

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4、具有大专学历，具有五年的社会工作经验，获得授权培训机构颁授的《理财规划师培训证明》。 #

5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报名。 #

CHFP理财规划师除成熟的理论基础外，更重视实践操作，由导师面对面地对学员进行过答疑解惑；在方式上包含场景化的课程内容、成果演示、考核通关等内容；真正做到学因而用，提高理财规划师自身价值感，构建财富管理专业人才。 #

理财规划师适用人群 #

理财高档证书搭配高档人脉；

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传统金融机构从事理财、金融产品销售和顾客服务群体，交行理财总监、保险公司总监和基金服务总监、证券公司投资顾问等；

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第三方理财机构和财富管理机构群体；

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独立理财师、理财师工作室、理财师事务所从业人员； #

金融相关专业在校学院生及之后准备从事金融理财工作的其他专业在校生； #

专业投资人士以及对金融理财感兴趣的群体。 #

选择理财规划师培训机构时，一定要确认是否为“正规授权机构”！ #

拓展阅读： #

考CHFP理财规划师证书有用吗？ #