金融行业到底需要什么样的人才？通用和行业角度回答

另外一个贴子问的也挺有意思：这么金融行业究竟须要哪些样的人才？下边从通用和行业角度举办回答。一、通用的素养1、硬技能

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硬技能是金融精英必须具备的专业技能。一般硬技能的储备是入职前就须要培养的，如财务、法律、写作、谈判、数据剖析等能力，在筛选简历或则笔试的过程中，急聘官会重点关注那些技能。 #

其实这种技能也可以在从业过程中有明显的提高，但求职者应依照自身所投递的岗位需求，提前储备和培养相应的专业技能。

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2、软技能

想成为一名优秀的金融从业人员，软技能同样必不可少。但通常而言培养周期较长、差异化大，也很难用具体的标准进行量化。 #

软技能主要包括职业修养、服务理念、职责履行、业绩展示和交际能力等。在金融领域内越往高处走，智商越重要，这儿更多比拼的是软技能。

二、各子行业的素养 #

金融核心子行业包括投行（股、债、三板）、研究（卖方、卖方）、固收（一级、二级）、销售（渠道、机构）等。

因为各子行业工作内容和形式差别较大，不同岗位对从业人员的要求也不尽相同。

通常而言，传统认识是金融业对学历和专业的要求极高。

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但从我们的调查来看，金融各子行业对学历背景普遍要求比想像中的高（偏好名校），而对专业的偏好则不如以前想法中的苛刻（各类专业都有）。

下边从一级市场和二级市场的角度分类进行详尽论述，求职者可以依据不同求职意向比照参考，更有针对性地进行学习和增强。

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1、一级市场相关从业人员素养要求

金融业中一级市场相关机构包括券商（投行部门）、PE/VC、信托、保险等。其中投资建行可谓一级市场中最典型的机构，因为其工资高、前景好遭到金融学子的广泛青睐。金融业的一级市场是一个高层次、智力驱动型的领域，对于从业者的学历背景、技能和综合素养等有较高的要求。 #

投行的从业者大多数为重点院校的经济、金融、法律等专业的硕士，这很大程度上是由投行的工作内容决定的。投行部门的工作内容包括资本运作的交易结构的设计，与期货监管机构的沟通、以及合法合规性材料的撰写等。所以在投行的社会急聘中，拥有两两年财务及法律方面工作经验的专业人才，在具备机遇的情况下，可以比较顺理成章地转到投行业务部门。

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不仅上述的偏好外，在实践中，一级市场对专业并没有绝对限制。尤其是近些年来，好多投行及PE都朝精细化方向发展。

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具有理工、金融背景的复合型人才深受追捧。由于在未来，也许判断企业能够上市不再是最大的困局，真正的困局弄成怎么筛选出真正有行业发展潜力的企业，不仅通常的财务、法律能力，更须要从业人员有真正的产业眼光。 #

具体的专业素养和能力：

假如立志在一级市场长远发展，这么在拓展知识广度的同时，须同时注意加深知识深度。广度注重的是对整个行业的理解，对市场发展动态保持足够的关注。深度是指能理解并灵活运用行业所涉及的知识，包括行业新政、行业动态和业务知识等。

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下边的举例更多以投行作为切入点展开：

良好的素质和专业知识。如上所述，投行不仅财务、法律的偏好之外，并无严格的专业限制。好多投行职工也并非金融科班出身，而是工程、计算机、医药等专业背景，在行业内工作得同样出众。但前提是应聘者才能把握与工作内容相匹配的金融知识，财务及法律的相关能力自不用说，这些技能在尽职调查、股份转制以及以后的督查过程中必不可少。另外具备良好的逻辑、能够熟练运用金融剖析企业，才能撰写漂亮的文书也是必须的。同时，要求从业人员对市场动态足够关注，如对证监会下发的监管文件保持高度的关注，由于随时可能出现新的新政指导影响实务操作。

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快速的学习能力和逻辑剖析能力。投行对快速学习的能力要求十分高。投行的实习生通常会从信息搜集、整理和剖析等基础工作做起，这个过程其实沉闷，而且确能给未来的从业打下挺好的基础。假如投行人不具备周密的思维和快速采集剖析信息的能力，很难保证在高硬度和高压力工作状态下不出差错，顺利作出专业的剖析报告。

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强悍的自我调节能力。投行业是一个高硬度、高风险、高回报的领域。长年出差、庞大的数据处理、繁杂的交易进程、严苛的工作习惯要求都须要强悍的内心来应对，须要你能在极其疲劳时抵抗挫败感，在获得工作成绩时戒骄戒躁，这样就能稳扎稳打，步步为营，获得成功。

其他软技能。良好的人际沟通能力对于投行来说非常重要。由于好多投行项目的完成须要投行与发行人密切合作，同时协调各家中介机构推动业务合作。据悉，假如希望还能在积累人脉后变革到承揽承销，则良好的人际沟通能力十分重要。 #

证书打算。在投行求职中，CPA、CFA以及司法考试是极好的加分项。CPA可证明考生的财务与法律专业技能，其考察的知识体系无论对于投行、资管还是股权投资等都十分重要。求职者通过复习CPA，可以巩固一级市场相关的专业知识体系。CFA考试大部份是期货投资剖析的内容，更适用于二级市场，但其财务及金融知识都对一级市场从业有十分大的帮助。司法考试可满足投行对法律知识的高要求。在理论学习中，打算司法考试的过程可提升个人的法律素质，培养严谨的法律思维。 #

匹配的实践经历。对金融机构来说，培养一个优秀的从业人员须要极高的成本。所以企业在急聘人才的时侯，常常希望求职者对投行相关业务、组织构架早已有一定认识，便于入职后才能早日上手相关工作。因而在投行急聘中，常常会要求求职者有项目经验或实习经历，校园急聘还必须通过一定年限的实习考评，便于筛选最为匹配的投行人才。所以求职者若果有投行相关的实习经历，预先培养从业所须要的基本素质，在求职中就更容易脱颖而出。因而，建议求职者若果未来有意憧憬一级市场方向发展，这么前期须要有意识地丰富自己的实习经历。 #

2、二级市场相关从业人员素养要求 #

从事二级市场的工作，最常见的就是以研究员作为职业发展的起点。因为须要有深厚扎实的专业知识，一般学历门槛较高，基本要求硕士及以上的学历，目前各券商研究所和基金研究部急聘的基本条件是国外外名校硕士背景。

研究员具体分为宏观、策略、固定利润、金融工程和细分行业研究员，其学历背景要求略有差别，但国外高校以985中学和部份财经类211中学为主，小型券商研究所的宏观、策略、固定利润、金融工程更偏好博士学历。其中宏观和策略研究以经济学、金融学专业为主，而固定利润、金融工程偏好物理、计算机等专业。

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据悉，由于在剖析具体的某家公司的过程中须要大量运用到某个行业的专业知识，各个细分行业的研究员具备与行业相关的复合背景会有很大的优势。例如医药行业的研究员偏好医学或生物学专业背景，新能源行业偏好能源专业背景，TMT行业偏好传媒、计算机背景等，专科是行业相关的专业，硕士是金融、经济类的复合背景最受研究所偏爱。 #

主要以研究员为例，须要如下相关的素养和技能： #

财务知识及剖析能力。对于买方研究员来说，在行业研究过程中要关注和判别行业和公司的基本状况和变化趋势。关注其财务状况，就须要与大量的财务报表打交道，这要求研究员具备较强的财务剖析能力。读懂三大报表、掌握财务百分比的估算方式、熟悉财务数据的趋势剖析、构建市值模型等，是做研究的基本功。对于卖方研究员来说，投资研究是帮助其剖析决策的有效途径。以基金总监为例，“研究创造价值”被奉为显学。卖方的研究从业者须要将理智剖析贯彻究竟金融是什么工作，须要耗费大量的时间在研究上，探究市场背后的逻辑。其实在业绩上这些关联往往难以得到验证，但这是最合理、最科学的投资方法。在求职中，CPA、CFA是彰显金融、财务知识最常见也最有用的两个证书，不少研究员都是上述两证的持证人员。尤其是跨专业的行研求职者，这两个证书可以充分彰显你的财务和剖析能力。 #

对行业背景的熟悉。研究员须要对行业的整体情况作出判定，这就须要其深入了解行业发展状况。关于行业发展状况，一般要求掌握以下几个方面：一是行业的基本特点。研究员须要掌握相关行业的整体供需状况、技术发展状况、未来发展趋势等，例如计算行业未来的市场空间，从市场占有率对公司业绩进行市值；再例如行业的发展周期阶段等。二是行业的历史市值区间。横向比较行业的历史区间，以及国外外行业相同发展阶段的历史区间，与当时的经营、盈利状况做对比，可以更好地判定行业的发展趋势与市值区间。三是对于行业内龙头企业的经营状况，纵向对比其估值情况。对行业内主要公司的基本面了然于心，通过纵向对比各公司的市值，得出推荐标的的合理市值。

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清晰的逻辑与意趣的文采。研究员通过观察行业和公司，挖掘关键投资要点并辨识风险诱因，最终目的是吸引顾客关注自己的观点。研究员常常以书面报告的方式将其研究成果推献给卖方，这就要求书面报告既有严谨的逻辑脉络，又需具备深入浅出的可读性。所以，研究员需拥有较强的遣词用字能力。行业研究工作之一便是撰写各种报告，一般包括以下几类：首先是策略研究报告，对下一时期（一年、半年、一季度等）进列宽屋建瓴的策略布署，列举看好的行业、个股等；其次是行业专题报告，对子行业进行专题深度研究，提出子行业投资的逻辑要点；再度是公司深度报告，对重点覆盖的公司进行深度分析，剖析其投资逻辑，并对个股市值定价；还有点评报告，包括业绩点评、事件点评等，对公司业绩的点评是对其经营情况的总结，并指出或则微调其投资逻辑，对风波的点评是剖析突发风波（新政等）对行业、公司的影响，对未来作出点评判定；最后是新股剖析报告，对将要上市的公司进行首次覆盖研究，开具报告为卖方提供询价建议。实习生和新入职的职工通常会将较多精力花在撰写研究报告上，一般实习生的第一项任务就是花1~2个月时间撰写一篇深度报告。撰写合格的报告是基本功，行文必须逻辑清晰、重点突出、语言简洁、不落俗气。这种要求看似简单，但要做得出色，须要知识的积累和沉淀。 #

强悍的信息管理能力和快速的学习能力。对市场进行剖析的前提是把握足够的信息，并对这种信息进行区别、归类和剖析。主要信息来源包括：新闻资讯、官方网站、行业网站、研究报告以及咨询公司数据等。研究报告分为买方报告和卖方报告，买方研究会提供固定类别的研究报告，例如宏观经济报告、金融行业报告等；卖方研究则更为实际，也更符合基金本身对于投资的要求。故卖方研究在研究目的和研究方式上相较于买方研究更有针对性，但在对特定公司的了解和跟踪深度上，通常来说很难达到买方研究的深度。 #

快速学习的能力同样十分重要。研究员在面临一个子行业或新公司时，常常须要迅速了解其行业背景知识、发展历史等，尤其在涉及技术的领域，更须要较强的学习能力。行业发展日新月异，在研究行业、公司时也要不断学习最新的知识。据悉，在做研究时须要查找大量的背景材料和相关数据。熟练把握Wind、等数据库是基础，再者还要查找专业的数据库、咨询公司、行业商会、海内外官方相关统计等。所以，强悍的数据搜索和整理能力也是必不可少的。 #

优秀的沟通能力。常言道，“好的研究员也是半个销售”，只会写研报的研究员不是合格的研究员。所以，作为一名优秀的研究员，除了要洞悉行业规律、发现股票价值，还要与上市公司董秘等核心人员保持良好的沟通以获取最新动态，向卖方投研人员、基金总监等人员及时、清楚地传达其投资思路。买方研究员须要与以下四类人打好交道：上市公司高管（如监事长、总总监、董秘），通过与上市公司保持联系，及时合法据悉其公司和行业的最新动态；卖方投研人员、基金总监，买方研究员要通过电话、路演等方式将其研究成果推介给卖方投研人员以获得认可；行业专家，为确切判定行业趋势，研究员要结交一些行业专家并及时沟通，了解其对行业的想法，例如政策策、新技术等对行业的影响等；同行剖析师，与同行保持沟通交流，是互相学习、取长补短、自我提高的良好机会。对卖方研究员来说，与上市公司高管、卖方研究员、行业专家以及同行剖析师保持良好互动也十分重要。

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抗压能力。对研究员来说，加班是工作常态。繁忙的时侯每晚只能睡四五个小时，基本没有正常的周末。上班以后精神仍需处于紧张状态，须要随时关注市场动向和公司公告。一般情况下，只要所跟踪的公司发生重大风波就要撰写点评报告，联系督查、路演，出差更是家常便饭。所以研究员须要有强壮的体魄以及良好的心理素养。虽然和你们的理解不同，在卖方从事研究工作也须要较好的抗压能力，甚少有基金管理者会很轻松，她们不但面临着来自同行和投资人的压力，还要害怕业绩排行问题。以基金总监为例，因为基金行业普遍采用的是相对排行考评机制，因而她们需要时刻关注排行变动。一般来说，提升排行的方式就是重新考虑自己的投资策略金融是什么工作，所以在季度末和年底之际，基金总监的压力相对会大好多。 #

想顺利步入二级市场从事研究职工作，实习同样重要。缘由是行研更看重独立思索能力、逻辑剖析能力以及个人专业背景。假如自身没有相关实习经历，但具备理工科背景或则做过相关科研活动，也是会遭到认可的。假如之前有撰写较为优秀的深度报告会有加分。假如有复合专业背景，则会更受追捧。 #

虽然具体的细分岗位，对技能和素养的要求就会特别不一样。 #

不过一二级相对来说是囊括比较全面的了，其他对应的岗位的素养要求，大体上可以对应这种上面的叙述。 #