宁波通商银行刚因16项违规被罚780万

近日，广州通商建行首次对外公开其IPO上市补习进度。公告显示，中金公司(行情,诊股)在其补习工作中，发觉该行接受补习人员对期货市场相关法律法规的把握程度仍需持续强化。而就在不久前，该行刚因16项违法行为被监管罚金780亿元。

剖析人士强调，中小建行IPO上市补习通常要经历很长时间，而且企业能够上市不仅和自身经营有关系以外，也和企业自身的资产质量、股权构架稳定性以及是否有重大处罚情况等诱因相关。但从国外经济逐步复苏，市场情绪低迷等方面看，目前环境对于部份中小建行上市比较有利。

据了解，去年刚开年，数日内已有北京农行、徽商工行等多家建行陆续披露了自家IPO上市补习工作进展的情况，同时补习历时12年之久的武汉建行也有了新进展。而广州通商工行上市的进度是否会受罚单等问题影响，还值得进一步关注。 #

广州通商建行法治意识待提高，曾一日被罚780万 #

1月10日，广州通商建行发布了《关于上海通商建行股份有限公司首次公开发行股票并上市补习工作进展报告（第一期）》。 #

报告显示，自今年10月至该报告签订日的这一补习期间，广州通商建行全监事（包括独立监事）、监事、高级管理人员、持有5%以上股份的股东（或其法定代表人或授权代表）等相关人员均已接受补习。

或许由于是第一期补习，中金公司也在补习工作中发觉了该行存在的一些问题，并明晰强调上海通商建行上述接受补习的人员对期货市场相关法律法规的把握程度仍需持续强化。

#

对此，中金公司表示，补习期内其协助该行对现有的相关公司制度及规定进行了进一步的建立，同时进一步督促该行严格执行相关制度，进一步提高规范运作水平。而在上期补习工作中，中金公司将通过组织专题补习培训等方式，对上述人员进行培训，使其充分了解上市公司运作规范、信息披露、履行承诺等相关要求，提高其法治意识、自律意识及诚信意识。

#

“高管对期货市场相关法律法规的把握程度会对公司内部整治及经营合规方面形成潜在影响。”光大建行(行情,诊股)金融市场部宏观研究员周茂华强调，上述问题主要涉及高管任职资格方面的上市要求，该规定也是督促中小建行推动建立内部整治，提高合规管理，提高风控与经营能力。

而实际上宁波通商银行，广州通商建行在合规经营方面的薄弱之处已经显现，甚至就在接受中金公司该期补习的期间，该行还曾一日之内收到了来自监管的7张大额罚单，共计被处罚金高达780亿元。 #

具体而言，其该次被罚是由16项违法行为所致，包括：同业投资投后管理不到位、关联交易管理不规范、将同业存款记入通常性存款、净值型理财产品部份投资比列不合规、净值型理财产品市值方式不确切、净值型理财产品信息披露不到位等6项违法，以及关联方名单不完整、绩效薪资管理不合规、员工与名下授信顾客发生资金往来、未合理分担小微企业抵押物财产保险费用、将同业存款记入通常性存款、市场风险管理不审慎、信用风险管理不到位、授信“三查”不尽职、互联网按揭异地顾客辨识机制不健全、数据整治存在缺乏等10项违法行为。

就该次罚单的相关情况，财联社记者联系上海通商建行进一步了解，但截止发稿未获回复。周茂华告诉记者，通常来说，吃罚单可能会影响上市的进度，未来上市节奏还是须要看相关建行曝露出问题整改情况，监管部门认可情况。

#

与此同时，除进一步提高其法治意识之外，“继续建立尽职调查”也是补习机构对该行下一阶段的补习工作重点。中金公司表示，接出来将继续通过现场尽职调查等方式对广州通商建行的公司整治、规范运作、内控及经营模式等方面进行更为深入的全面梳理，并持续关注该行的经营情况。

上海建行部份批复待取，晋商建行补习顺利

#

除广州通商工行以外，明年开年已有多家建行都披露了IPO上市补习进度的相关情况，北京农行于1月6日率先发出相关公告，晋商建行、汉口建行紧跟其后，均于10日与广州通商建行同步披露了相关进展。 #

据了解，北京农行的补习工作已进行了18期，目前其已初步完成了股份的清除、确权及托管工作，自有房产和租赁房产确权工作，并依照有关规定对内部员工持股情况进行了梳理和规范，系统地构建了相应的风险管理及内部控制制度和体系，以上相关方面均已满足上市发行的基本要求及规定。 #

但在补习过程中，北京农行也曝露了自身的一些问题。此前，北京农行存在第六届监事会、监事会已期满问题，已于今年2月28日举行股东会议选举了第七届监事会及董事会，第七届监事会4位新任监事任职资格已获准。 #

而目前依然存在的问题是，北京农行仍未申请及取得部份外部批复。对此，补习机构表示将按照该行战略规划安排和具体工作计划，协助发行人适时进行监管申报，确保补习对象在上市申报前及时取得相关批复。

据悉，对于下一阶段的补习工作安排，中银期货(行情,诊股)和光大期货(行情,诊股)的补习人员将对补习对象进行持续补习，不仅在法律、业务和财务方面进一步补习及交流沟通，还将在资本补充方面，协助北京农行完善并不断完善多样化的资本补充渠道，并在其补充资本的过程中提供服务和帮助。 #

而另一边，早已进行了13期补习工作的晋商建行却变得愈发顺利。

此外，该补习期内，其补习工作小组持续关注晋商建行的经营状况、股权、公司整治等事项，并提出了相关建议；同时，采取多种方式对晋商建行董监高及部份股东等接受补习人员进行了期货、法规和财务等上市相关知识的补习。 #

而在补习核查工作中，补习机构并未发觉晋商建行须要整改或落实的重要问题，同时在前期补习时也无任何问题。

中小工行上市难，武汉建行已补习超12年 #

值得关注的是，上述几家建行中补习进程最为平缓的武汉建行，补习工作早已进行到了第52期，补习时间更是历时12年之久。

#

据了解，早在2010年12月份，海通期货(行情,诊股)就与武汉建行签订了《辅导合同》，兼任该行首次公开发行股票的补习机构，并于当月完成了补习备案登记。但截止目前，武汉建行仍迟迟无法顺利完成补习工作。

#

“确实有一些上市困难户，但缘由是多方面的，有部份中小建行自身缘由，也有市场环境方面缘由。”周茂华强调，从投资者保护，上市建行健康发展和资本市场高质量发展看，也有一些基本门槛，也就是上市公司或建行须要满足管理制度完善、内部整治建立，依法合规经营，经营和风控能力较强，具有发展潜力等。

#

实际上，中小工行上市之路并不容易，目前迎战A股正处于上市补习期间的建行约有16家，其中不少建行都卡在补习期多年。

#

“单是上市补习就要经历比较长的时间。”博通咨询金融行业首席剖析师王蓬博告诉财联社记者，开启上市补习要给监管部门申报材料，补习过程中须要重新梳理公司股权构架、完善公司整治，包括财务报表、法律报告、审计报告等等都打算好之后才会上会。

大多数建行的上市进程都较为平缓，即使顺利通过了上市补习，IPO排队也同样困难。据财联社记者不完全统计，截止目前共有11家建行在A股排队IPO，其中有多家建行均已等待了3、4年。而今年还有上海农商行、重庆山峡建行、广东南海农商行等多家建行在排队多年后又因各类缘由忽然撤回首发申请或终止审查。

#

在王蓬博看来，中小建行IPO流程时间看上去还是比较长的，企业能够上市和自身经营有关系的同时，也和企业自身的资产质量、股权构架稳定性、是否有重大处罚情况等诱因相关。而部分区域性建行发展基础相对薄弱，要提高业绩、突出经营特色、优化公司整治等，达到上市标准相对费时吃力。

#

不过周茂华觉得，从国外经济逐步复苏，市场情绪低迷等方面看，目前环境对于部份中小建行上市比较有利。 #

值得一提的是，武汉建行的补习进展报告中显示，该行目前仍存在的主要问题及解决方案一栏为“无”。而在下一阶段的补习工作中，海通期货表示将继续举办全面深入的尽职调查工作宁波通商银行，进一步健全补习工作底稿，协助武汉建行早日达到上市要求。

#