金融机构反洗钱义务 （T·每日一练）年10月21日

1.多项选择题我国禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立帐户储存，不得将企业单位资金转到个人储蓄帐户私吞现金金融机构反洗钱义务，农行不得为单位代办资金转到个人储蓄的汇款结算，但以下什么情况除外（）。

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A.重大病症的医疗费

B.临时差旅费借支款

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C.代发薪资 #

D.小额个人劳务酬劳

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2.多项选择题中国人民建行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）。

A.个人提取3亿元以上的

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B.个人提取5亿元以上的 #

C.单位提取20亿元以上的

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D.单位提取50亿元以上的

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3.多项选择题按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下述哪些特征金融机构反洗钱义务，有可能属于可疑支付交易。（）。 #

A.集中转到，集中转出 #

B.集中转到，分散转出 #

C.分散转到，集中转出 #

D.分散转到，分散转出

4.多项选择题存款人开立哪些帐户推行核准制度，经中国人民建行核准后有开户行核发开户许可证（）。

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A.储蓄存款帐户 #

B.基本存款帐户 #

C.通常存款帐户

D.临时存款帐户 #

5.多项选择题人民建行在反洗钱工作中的职责包括（）。 #

A.反洗钱立法 #

B.制订金融业反洗钱规则的职能

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C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

6.多项选择题金融情报中心具备（）基本功能。 #

A.搜集金融信息 #

B.剖析金融信息

C.分发金融信息和剖析结果

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D.情报交流 #

7.多项选择题我国反洗钱工作有什么重要意义（）。 #

A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观须要

B.是严厉严打经济犯罪的须要 #

C.是遏止其他严重民事犯罪的须要 #

D.是维护金融机构信誉及金融稳定的须要 #

8.多项选择题按照反洗钱法规定，金融机构下述什么行为将遭到处罚（）。

A.未依照规定构建反洗钱法内控制度，未依照规定筹建专门机构或则制订专业机构负责反洗钱工作的。

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B.未依照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核实登记，未依照规定保存顾客的帐户资料和交易记录的

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C.违背规定将反洗钱工作信息泄露给顾客和其他工作人员的

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D.未依照规定报告大额交易和可疑交易的 #

9.多项选择题我国政府已订立并批准了下述什么国际公约（）。

A.《联合国机制非法走私麻醉品和精神抗生素公约》 #

B.《联合国严打跨国有组织犯罪公约》

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C.《联合国阻止向惊悚主义提供捐助的国际公约》 #

D.《联合国反腐败公约》

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10.多项选择题反洗钱现场检测程序通常包括（）的档案整理阶段。

A.检测打算 #

B.检测施行 #

C.检测报告 #

D.检测处理