国家理财规划师（助理级）——综合性金融服务

国家理财规划师（助理级） #

理财规划师简介 #

理财规划()是指利用科学的方式和特定的程序为顾客制订切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费开支规划、教育规划、风险管理与寿险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与弘扬规划。 #

理财规划的目的在于能否使顾客不断提升生活质量，但是到年老体弱或收入锐减的时侯，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员**明晰顾客理财目标，剖析顾客的生活、财务状况，进而帮助顾客制订出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 #

一、项目介绍

为增强金融理财从业人员的职业水平和道德水准，促使美国金融理财行业的规范化，2003年初，国家劳动和社会**部组织设立了国家职业资格鉴别学者执委会，并出台了《理财规划师国家职业标准》。按照国家标准，理财规划师是利用理财规划的原理、技术和技巧，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

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《国家理财规划师》全国统一考试的推行逐步标识着理财规划师职业在国外已成为一个热门职业。随着金融市场全面对外开放，脱媒经营状态已将至。以贵宾理财为表的顾问式金融行销已成为中行、证券、保险、投资、理财、信托等金融机构规避激烈市场竞争和举行个人金融服务的重要方式。不难预见理财规划师将成为继律师、注册财会师后，国外又一个具备宽广发展前景的金领职业。

二、招生对象 #

1、银行的个人业务部管理人员、培训主管、客户总监和理财主管；

2、证券、基金公司的销售总监、投资顾问和顾客主管；

3、保险公司的轮训主管、营销部管理人员、营业部总监、高级业务员； #

4、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； #

5、提供理财咨询的其他专业人员如注册财会师、律师； #

6、从事收藏、典当工作的相关人员； #

7、对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 #

三、考核及**颁授

1、学员累积学时达到合格要求的2023年国家助理理财规划师，可荣获国家《理财规划师轮训合格**》； #

2、获得国家《理财规划师轮训合格**》**后，出席国家统一考试，合格者可荣获国家人力资源与社会**部颁授的《理财规划师》资格**。 #

3、考核以后两个月发布成绩，成绩发布后两个月颁授**。

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四、报考条件 #

五级理财规划师（助理级）

（1）连续从事本员工作6年以上。 #

（2）具备其他专业学院本科及以上文凭**2023年国家助理理财规划师，经本职业五级正规轮训达规定标准学时数，并取得毕业**。连续从事本职业工作1年以上。 #

（3）具备高中大专及以上文凭**，经本职业五级正规轮训达规定标准学时，并取得毕业**。

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二级理财规划师（高级）

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（1）连续从事本职业工作13年以上。 #

（2）取得本职业五级职业资格**后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规轮训达规定标准学时数，并取得毕业**。 #

（3）取得本专业或相关专业学院硕士文凭**后，并取得本职业五级职业资格**，连续从事本员工作4年以上。 #

（4）取得本专业或相关专业学院硕士文凭**后，并取得本职业五级职业资格**，连续从事本员工作3年以上，经本职业二级正规轮训达规定标准学时数，并取得毕业**。 #

（5）取得本专业或相关专业学院硕士文凭**后，连续从事本职业工作5年以上，经本职业二级正规轮训达规定标准学时数，并取得毕业**。 #

（6）取得博士研究生及以上文凭**后，连续从事本职业工作2年以上。

五、考试课目

注：凡考取国家理财规划师五级（助理级），二级（高级）者，只要具有以上条件中的一项即可。 #

考试课目（五级仅考《理论知识和专业能力》两门）： #

六、理论知识 #

职业道德选择单选17题，多选8题答题卡—10% #

专业知识单选、多选、判断单选60题，多选30题，判定10题100分90% #

七、专业能力

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专业能力选择单选100题答题卡100分70% #

综合评审案例剖析3题笔答100分30% #