交通银行关于持续落实个人身份基本信息完善工作的公告

9月8日，交通建行发布关于持续落实个人身分基本信息建立工作的公告。 #

依照《中国人民建行金融消费者权益保护施行办法》、《金融机构顾客身分辨识和顾客身分资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定，农行应保障个人帐户安全，持续辨识顾客身分、及时提示顾客持续建立个人身分基本信息；建行之前获得的顾客身分资料的真实性、有效性、完整性存在疑虑的，应重新辨识顾客身分。顾客不能或则拒绝提供必要信息，使得建行未能履行反洗钱义务的，农行可以依据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定对其金融活动采取限制性举措。我行持续通过交易渠道提醒、短信通知等形式告知顾客建立更新个人身分基本信息以落实前述监管要求，并于2023年10月23日发布《关于进一步落实个人帐户信息建立工作的公告》（下称2023年《公告》）提示顾客及时建立个人帐户信息。 #

依据相关监管规定，请顾客按本次公告以及我行后续通知要求进一步建立更新个人身分基本信息。对于未按本次公告及我行后续通知要求建立更新个人身分基本信息，致使我行存留的顾客个人身分基本信息仍存在不健全、不真实、已过期或护照信息未进行实名制认证等情况的，我行将对该顾客个人帐户施行柜面或非柜面出账交易的限制。现就相关具体事项进一步说明如下：

一、个人身分基本信息查询方法 #

个人身分基本信息包括姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系地址、联系电话等。顾客可通过手机登入“交通建行APP”，搜索“个人信息维护”查询个人身分基本信息。

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二、个人身分基本信息更新方法 #

①基础类信息交通银行个人网上银行登录，如姓名、证件类型、证件号、手机号等，顾客本人需携带本人有效护照至任意网点更新。其中，涉及顾客在我行存留的个人护照信息（姓名、证件类型、证件号码，下同）未进行实名制认证的，需携带在我行存留的个人护照信息对应的护照至任意网点进行个人护照信息核对及信息更新。若顾客在我行存留的个人护照信息对应的护照已过期，顾客需携带相同护照类型且有效的新护照；若顾客未能开具在我行存留的个人护照信息对应的护照（如第一代市民身分证等）交通银行个人网上银行登录，顾客可提供该等护照相关的辅助材料（如交行卡、存折、存单等材料、或公安机关关于顾客证件变更的相关材料等）及有效的新护照。

②其他类信息：如护照到期日期（支持第二代市民身分证/临时身分证/港、澳、台市民往来大陆通行证/港澳台村民居住证等护照类型）、地址（常常居住地址、家庭地址、单位地址）、职业等，顾客可通过登入“交通建行APP”，搜索“个人信息维护”完成更新。 #

③客户在我行曾使用临时身分证或户籍薄开立过基金、理财、证券三方存管、银期汇款、银商通、银衍等帐户的，应及时将护照更新为二代身分证。顾客在我行更新护照信息的同时，亦应抵达相应的期货公司、期货公司、商品交易所等第三方公司更新护照信息，以免因顾客在我行、第三方公司存留的护照信息不一致而导致交易受限。

三、账户出账交易限制及取消限制的方法

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非柜面出账交易，指通过我行网点柜面渠道以外的其他我行渠道代办的汇款、支付、取现等帐户转出交易，比如通过手机建行、网银、ATM等渠道代办的前述交易。因顾客个人身分基本信息存在不健全、不真实或护照信息未进行实名制认证等情况的，我行将对该等顾客的个人帐户施行所有非柜面出账交易限制。对于遭到前述限制的个人帐户，顾客将难以通过我行手机建行、网银等非柜面渠道使用该等帐户代办汇款、支付、取现等帐户转出交易。

柜面出账交易，指通过我行网点柜面渠道代办的帐户转出交易。当顾客护照过期时，顾客柜面和非柜面渠道除批扣外的所有出账交易均会遭到限制。

顾客如需取消柜面或非柜面出账交易限制，可以按本次公告及我行后续通知要求建立更新个人身分基本信息，相应帐户的出账交易限制将给以取消。 #