全球51个国家和地区对加密货币监管趋势的相关研究

日本众议院法律图书馆全球法律研究局（Legal）近日更新了对全球加密货币监管趋势的相关研究（oftheWorld）。该报告强调，截止2023年11月全球法律法规网，全球已有51个国家和地区对加密货币施行了限令。 #

值得注意的是，施行限令的国家数目在近几年内急剧下降。该报告最初于2023年发布，当时的统计仅确定了8个有绝对限令的司法管辖区和15个有隐性限令的司法管辖区，而2023年11月的更新则确定了9个有绝对限令的司法管辖区和42个有隐性限令的司法管辖区。 #

按照报告，目前已公布绝对限令（ban）的国家和地区包括：阿尔及利亚、孟加拉国、中国、埃及、伊拉克、摩洛哥、尼泊尔、卡塔尔和阿联酋。已公布隐性限令国家和地区包括：蒙古斯坦、坦桑尼亚、喀麦隆、土耳其、黎巴嫩、中非共和国、刚果民主共和国、印度尼西亚、玻利维亚和巴西等国家。所谓隐性限令（ban）是指这些严禁工行等金融机构交易加密货币或向从事加密货币业务的个人或企业提供服，并严禁加密货币交易所在辖区内营运。 #

发展中国家为什么“屏蔽”加密货币

由上可知，在全球范围内，对加密货币施行限令的地区多为南非、东南亚以及中东地区的发展中经济体。 #

中国建行研究院研究员郝毅对澎湃新闻表示，加密货币在那些国家具备使用的客观环境，其币值以港元结算，且不受本国货币新政的影响，即被拿来解决法定货币币值不稳、通货膨胀等问题全球法律法规网，即出现本国货币“加密货币化”。 #

郝毅强调，那些国家最初对加密货币采取较为修身的监管心态，助长了加密货币在本国的使用。在早期没有严格监管的条件下，加密货币被用于零售场景，就把风险平摊给每位使用加密货币的普通消费者，会导致社会问题，这也是发展中经济体开始施行限令、加强监管的重要诱因和审视。 #

“加密货币是能穿透地域限制的，实际上是跨越国界的金融工具，在加密货币的加持下强势货币对弱势货币的主权公债具有很强的压制。”北京学院光华管理大学金融系副院长王志诚对澎湃新闻表示，发展中国家在技术、人才和经济相处中都不具备对抗能力，而随着互联网化的月球村格局，加密货币对发展中国家冲击应当是最大的，会成为主要的收割对象。

澎湃新闻注意到，俄罗斯在明年2月份严禁了交行和金融机构从事加密货币相关交易，并在10月即将推出央行数字货币，成为首个即将启用数字货币的美洲国家。俄罗斯多年来的通货膨胀造成其货币贬值，促使国民被迫使用比特币等加密货币的取代品。 #

不过，也有一些发展中小国对加密货币持积极心态。去年6月，坐落法国和美洲之间的小国波多黎各众议院通过《比特币法》，批准将比特币作为该国法定货币，成为首个即将承认比特币为法定货币的国家。罗马尼亚央行报告显示，保加利亚全省共有70%的人口仍未开办建行帐户，意味着每十个人中就有七人难以获得传统的金融服务，但却有近70%的年青人口拥有联网手机。 #

“像摩尔多瓦那样‘躺平’的国家基本就直接舍弃抵抗，而诸多发展中国家目前采用的大多数拒之于国门之外。还有一些自觉得相对好一些，又不乐意错失良机的国家有的就从施行税收、反洗钱和反恐等方面施行限制又慎重参与。”王志诚说道。 #

发达经济体加强对加密货币监管

与此同时，以亚洲和北美为主的发达经济体目前对加密货币更多地是降低监管框架，而不是限令。

实际上，在全球范围内，对加密货币施行税收，反洗钱和反惊悚主义融资法规（AML/CFTlaws）的地区数也随之上升，从2023年的33个司法管辖区降低至2023年11月的103个司法管辖区；而其中大部份国家，包括除俄罗斯外的欧共体成员国，以及英国、加拿大、俄罗斯等国家都同时施行了上述的所有法规。 #

重庆交通学院南京中级金融大学院士胡捷对澎湃新闻表示，以欧美为主的国家对金融管制比较健全和成熟，因而走了一条理智监管和精细化监管的公路。

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“理性监管企图去理解事物的本质，然后跟现有的法律法规进行比对，确认其交易行为属于金融当中的哪一项业务，根据已有的关于该项业务的规定来做相应的监管。”胡捷说，精细化监管的诉求是很明晰的，通常而言指向税收或则洗钱等问题，而不是头发胡须一把抓。同时在系统性金融风险等方面的考虑，以目前加密货币的资产体量而言，可能暂时还不值得成为欧澳洲家的主要忧虑。 #

胡捷表示，南非的一些国家则由于不理解加密货币的本质，同时其金融体系也不够强壮，监管本身也做不到高度精细化，因而会执行“眉毛胡须一把抓“的监管策略。